隨銳科技：對(duì)外擔(dān)保制度

時(shí)間：2016-08-09

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隨銳科技股份有限公司
對(duì)外擔(dān)保制度

第一章    總則

第一條為維護(hù)公司股東和投資者的利益，規(guī)范公司的對(duì)外擔(dān)保行為，控制公司資產(chǎn)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)公司健康穩(wěn)定地發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》和其他相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定以及《隨銳科技股份有限公司章程》，特制定本制度。

第二條本制度適用于公司為他人提供下列擔(dān)保的行為：被擔(dān)保企業(yè)因向金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)貼現(xiàn)、融資租賃等原因向公司申請(qǐng)為其提供擔(dān)保，其中包括本公司對(duì)控股子公司的擔(dān)保。

第三條公司制定本制度的目的是強(qiáng)化公司內(nèi)部監(jiān)控，完善對(duì)公司擔(dān)保事項(xiàng)的事前評(píng)估、事中監(jiān)控、事后追償與處置機(jī)制，盡可能地防范因被擔(dān)保人財(cái)務(wù)狀況惡化等原因給公司造成的潛在償債風(fēng)險(xiǎn)，合理避免和減少可能發(fā)生的損失。

第四條公司在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌后，對(duì)外提供擔(dān)保，應(yīng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定和業(yè)務(wù)規(guī)則披露有關(guān)信息。

第二章    對(duì)外提供擔(dān)保的基本原則

第五條公司原則上不對(duì)除公司控股子公司以外的第三人提供擔(dān)保，但經(jīng)本制度規(guī)定的公司有權(quán)機(jī)構(gòu)審查和批準(zhǔn)，公司可以為符合條件的第三人向金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)貼現(xiàn)、融資租賃等籌、融資事項(xiàng)提供擔(dān)保。

第六條公司對(duì)外提供擔(dān)保，必須經(jīng)過董事會(huì)或者股東大會(huì)依照法定程序?qū)徸h批準(zhǔn)。未經(jīng)公司股東大會(huì)或者董事會(huì)決議通過，董事、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員以及公司的分支機(jī)構(gòu)不得擅自代表公司簽訂擔(dān)保合同。

第七條公司對(duì)外擔(dān)保，應(yīng)要求被擔(dān)保方向本公司提供質(zhì)押或抵押方式的反擔(dān)保，或由其推薦并經(jīng)公司認(rèn)可的第三人向本公司以保證等方式提供反擔(dān)保，且反擔(dān)保的提供方應(yīng)當(dāng)具有實(shí)際承擔(dān)能力。

第八條公司應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向?yàn)楣緦徲?jì)的審計(jì)機(jī)構(gòu)如實(shí)提供公司全部對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)。

第九條公司全體董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)審慎對(duì)待和嚴(yán)格控制對(duì)外擔(dān)保產(chǎn)生的債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

第三章    對(duì)外提供擔(dān)保的程序

第十條   公司日常負(fù)責(zé)對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)的職能部門為財(cái)務(wù)部。

第十一條公司收到被擔(dān)保企業(yè)擔(dān)保申請(qǐng)，開始對(duì)被擔(dān)保企業(yè)進(jìn)行資信狀況評(píng)價(jià)。公司應(yīng)向被擔(dān)保企業(yè)索取以下資料：包括被擔(dān)保方近三年的經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和現(xiàn)金流量表，未來一年財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)，貸款償借情況明細(xì)表（含利息支付）及相關(guān)合同，公司高層管理人員簡(jiǎn)介，銀行信用，對(duì)外擔(dān)保明細(xì)表、資產(chǎn)抵押/質(zhì)押明細(xì)表，投資項(xiàng)目有關(guān)合同及可行性分析報(bào)告等相關(guān)資料。

第十二條   公司收到被擔(dān)保企業(yè)的申請(qǐng)及調(diào)查資料后，由財(cái)務(wù)部對(duì)被擔(dān)保企業(yè)的資信狀況、該項(xiàng)擔(dān)保的利益和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分分析，并對(duì)被擔(dān)保企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營狀況、財(cái)務(wù)情況、投資項(xiàng)目進(jìn)展情況、人員情況進(jìn)行實(shí)地考察，通過各項(xiàng)考核指標(biāo)，對(duì)被擔(dān)保企業(yè)的盈利能力、償債能力、成長(zhǎng)能力進(jìn)行評(píng)價(jià)。

第十三條財(cái)務(wù)部根據(jù)被擔(dān)保企業(yè)資信評(píng)價(jià)結(jié)果，就是否提供擔(dān)保、反擔(dān)保具體方式和擔(dān)保額度提出建議，上報(bào)總經(jīng)理，總經(jīng)理上報(bào)給董事會(huì)。

第十四條公司的對(duì)外擔(dān)保事宜，按公司章程規(guī)定的權(quán)限，由董事會(huì)、股東大會(huì)各自審議。

第十五條應(yīng)由董事會(huì)審批的對(duì)外擔(dān)保，需經(jīng)出席會(huì)議的三分之二以上董事審議同意；擔(dān)保事項(xiàng)屬于關(guān)聯(lián)交易的，按照董事會(huì)審議關(guān)聯(lián)交易的程序執(zhí)行。

第十六條　應(yīng)由股東大會(huì)審批的對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)，必須經(jīng)出席會(huì)議股東所持有的有效表決權(quán)的過半數(shù)通過。

股東大會(huì)審議對(duì)股東、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)方提供的擔(dān)保事項(xiàng)，存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的股東，不得參加對(duì)該擔(dān)保事項(xiàng)的表決，該項(xiàng)表決由出席股東大會(huì)的無關(guān)聯(lián)關(guān)系的其他股東所持有的有效表決權(quán)的過半數(shù)通過。

公司連續(xù)十二個(gè)月內(nèi)擔(dān)保金額超過公司最近一期經(jīng)審計(jì)總資產(chǎn)的30%，應(yīng)由出席股東大會(huì)的股東所持有的有效表決權(quán)三分之二以上通過。

第十七條公司股東大會(huì)或董事會(huì)做出擔(dān)保決策后，由財(cái)務(wù)部審查有關(guān)主債權(quán)合同、擔(dān)保合同和反擔(dān)保合同等法律文件，并負(fù)責(zé)與主債權(quán)人簽訂書面擔(dān)保合同，與反擔(dān)保提供方簽訂書面反擔(dān)保合同。

第十八條　公司財(cái)務(wù)部須在擔(dān)保合同和反擔(dān)保合同簽訂之日起的兩個(gè)工作日內(nèi)，將擔(dān)保合同和反擔(dān)保合同傳送至總經(jīng)理辦公室備案。

第四章    擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)控制

第十九條公司提供擔(dān)保的過程應(yīng)遵循風(fēng)險(xiǎn)控制的原則，在對(duì)被擔(dān)保企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的同時(shí)，嚴(yán)格控制對(duì)被擔(dān)保企業(yè)的擔(dān)保責(zé)任限額。

第二十條　公司應(yīng)加強(qiáng)擔(dān)保合同的管理。擔(dān)保合同應(yīng)當(dāng)按照公司內(nèi)部管理規(guī)定妥善保管，并及時(shí)通報(bào)監(jiān)事會(huì)。

第二十一條　對(duì)于被擔(dān)保企業(yè)的項(xiàng)目貸款，公司可以要求與被擔(dān)保企業(yè)開立共管賬戶，以便專款專用。

第二十二條　公司可以要求被擔(dān)保企業(yè)提供有效資產(chǎn)，包括固定資產(chǎn)、設(shè)備、機(jī)器、房產(chǎn)、法定代表人個(gè)人財(cái)產(chǎn)等進(jìn)行抵押或質(zhì)押，切實(shí)落實(shí)反擔(dān)保措施。

第二十三條　擔(dān)保期間，公司應(yīng)做好對(duì)被擔(dān)保企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況及抵押/質(zhì)押財(cái)產(chǎn)變化的跟蹤監(jiān)察工作，定期或不定期對(duì)被擔(dān)保企業(yè)進(jìn)行考察；在被擔(dān)保企業(yè)債務(wù)到期前一個(gè)月，財(cái)務(wù)部應(yīng)向被擔(dān)保企業(yè)發(fā)出催其還款通知單。

第二十四條　被擔(dān)保人債務(wù)到期后，未履行還款義務(wù)的，公司應(yīng)在債務(wù)到期后的十個(gè)工作日內(nèi)，由財(cái)務(wù)部執(zhí)行反擔(dān)保措施。在擔(dān)保期間，被擔(dān)保人若發(fā)生機(jī)構(gòu)變更、撤消、破產(chǎn)、清算等情況時(shí)，公司應(yīng)按有關(guān)法律規(guī)定行使債務(wù)追償權(quán)。

第二十五條　財(cái)務(wù)部應(yīng)在開始債務(wù)追償程序后五個(gè)工作日內(nèi)和追償結(jié)束后兩個(gè)工作日內(nèi)，將追償情況傳送至總經(jīng)理辦公室備案。

第五章　附則

第二十六條　本制度由公司股東大會(huì)審議通過后生效。

第二十七條　公司控股子公司的對(duì)外擔(dān)保，比照本制度執(zhí)行。

第二十八條本制度由董事會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第二十九條本制度未盡事宜或與有關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定、《公司章程》不一致時(shí)，按照有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定、《公司章程》執(zhí)行。

隨銳科技股份有限公司

董事會(huì)

　　　　　 2016年8月5日